Finanzplanung
Wir beraten und betreuen private Haushalte umfassend über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer Finanzplanung.
Vermögensplanung
- Vermögensberatung
- Vermögensverwaltung
- Strategische Aufteilung des Vermögens
- Budget- und Liquiditätsplanung
Vorsorge und Pensionierung
- Pensionskasse: Kapital oder Rente?
- Freizügigkeitsguthaben: Anlagemöglichkeiten, Splitting
- Vorsorgeguthaben: Bezug, Teilung, Verpfändung, Steuern und Staffelung
- Pensionskasse: Einkaufen, Rückzahlung und Steuersparmöglichkeiten
- Säule 3a: Banksparen oder Lebensversicherung, oder beides?
- Sozialversicherungen: AHV, IV, EO, BVG usw.
- Vorsorgeanalyse: Alter, Tod, Invalidität
Liegenschaftsfinanzierung
- Hypotheken: Neu, Ablösung
- Gestaltung: Festhypotheken, Variable oder kombiniert?
- Amortisation: Direkt oder Indirekt. Was kostet mich mehr?
- Vergleichen: Wir vergleichen Ihr Angebot der Hausbank und zeigen Ihnen die günstigsten Alternativen.
- wir erhalten keine Provisionen und vergleichen daher 100% unabhängig.
Steuern
- Steuererklärung ausfüllen
- Steuern planen
- Kontrolle
- Einsprachen verfassen
- Steuern, Zeit und Ärger sparen!
Nachlass, Ehe, Erbrecht
- Testament
- Erbschaft
- Schenkung
- Heirat, Kinder
- Scheidung, Trennung, Alimente
- Haben Sie alles unternommen, damit vieles in Fluss bleibt…und sich Ihre Nächsten nicht unnötig Sorgen zu machen brauchen?
Konkubinat
- Kinder
- Erben
- Vorsorgen
- Sozialversicherungen
Checkliste für das Analysegespräch
Hier finden Sie die Checkliste für das Analysegespräch als PDF
Mehr zum Wohneigentum
«Lebenssituationen können sich oft rasch ändern. Gerade dann ist es wichtig, dass auch die finanziellen Aspekte überprüft und angepasst werden.»