Finanzplanung

Wir beraten und betreuen private Haushalte umfassend über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer Finanzplanung.

Vermögensplanung

  • Vermögensberatung
  • Vermögensverwaltung
  • Strategische Aufteilung des Vermögens
  • Budget- und Liquiditätsplanung

Vorsorge und Pensionierung

  • Pensionskasse: Kapital oder Rente?
  • Freizügigkeitsguthaben: Anlagemöglichkeiten, Splitting
  • Vorsorgeguthaben: Bezug, Teilung, Verpfändung, Steuern und Staffelung
  • Pensionskasse: Einkaufen, Rückzahlung und Steuersparmöglichkeiten
  • Säule 3a: Banksparen oder Lebensversicherung, oder beides?
  • Sozialversicherungen: AHV, IV, EO, BVG usw.
  • Vorsorgeanalyse: Alter, Tod, Invalidität

Liegenschaftsfinanzierung

  • Hypotheken: Neu, Ablösung
  • Gestaltung: Festhypotheken, Variable oder kombiniert?
  • Amortisation: Direkt oder Indirekt. Was kostet mich mehr?
  • Vergleichen: Wir vergleichen Ihr Angebot der Hausbank und zeigen Ihnen die günstigsten Alternativen.
  • wir erhalten keine Provisionen und vergleichen daher 100% unabhängig.

Steuern

  • Steuererklärung ausfüllen
  • Steuern planen
  • Kontrolle
  • Einsprachen verfassen
  • Steuern, Zeit und Ärger sparen!

Nachlass, Ehe, Erbrecht

  • Testament
  • Erbschaft
  • Schenkung
  • Heirat, Kinder
  • Scheidung, Trennung, Alimente
  • Haben Sie alles unternommen, damit vieles in Fluss bleibt…und sich Ihre Nächsten nicht unnötig Sorgen zu machen brauchen?

Konkubinat

  • Kinder
  • Erben
  • Vorsorgen
  • Sozialversicherungen

Checkliste für das Analysegespräch

Hier finden Sie die Checkliste für das Analysegespräch als PDF

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Mehr zum Wohneigentum

Mehr zum Wohneigentum (PDF)

«Lebenssituationen können sich oft rasch ändern. Gerade dann ist es wichtig, dass auch die finanziellen Aspekte überprüft und angepasst werden.»